Préstamo para cancelar el embargo y parar la subasta de tu vivienda.

Sí, si la firma llega a tiempo. En un embargo del juzgado, pagando entero el principal, los intereses y las costas antes de que se apruebe el remate, se cancela la subasta, aunque ya haya terminado. Con Hacienda, pagando la deuda y las costas antes de la adjudicación. El día de la firma, el dinero va al acreedor o a la cuenta del juzgado.

Pagando lo que se debe antes de que se apruebe el remate. Si lo que se ejecuta es la hipoteca de tu vivienda habitual, basta con pagar lo vencido, con los intereses de demora y las costas, antes de que se cierre la subasta, aunque el banco no quiera; se puede repetir si pasan al menos tres años entre una liberación y el siguiente requerimiento de pago. Lo que se discuta dentro del procedimiento lo lleva tu abogado.

Es justo. Desde que la solicitud está completa, la firma llega en 10 a 14 días; con una subasta en marcha, cuenta con unas tres semanas, porque antes hay que tasar la vivienda y tienes 10 días para leer la oferta (como tarde el día antes de firmar, el notario te la repasa). Si la subasta ya ha cerrado y el remate no está aprobado, todavía se puede pagar, pero si la mejor puja llega al 70 % del valor, el remate se aprueba al día siguiente del cierre.

Con la deuda actualizada a la fecha de la firma: el principal, el recargo de apremio (10 % si pagas en el plazo de la providencia; 20 % más intereses de demora después) y las costas. Ese día se ingresa a Hacienda, que libera la vivienda; la anotación del embargo se cancela después en el Registro con el documento que expide la Agencia Tributaria. Si la deuda es pequeña, mira antes el aplazamiento, que se puede pedir también con la deuda ya en apremio.

Sí, si los números caben. Lo que quede de hipoteca se descuenta: con una vivienda de 250.000 € y 60.000 € pendientes, el préstamo nuevo no pasa de 40.000 € (el 40 % son 100.000 €, menos 60.000 €). Si es tu vivienda habitual, puede bastar con pagar lo vencido. Si la hipoteca pendiente ya se come buena parte del valor, este préstamo no cabe y la salida es otra.

Se estudia el caso entero, con tu vivienda como garantía; el fichero no descarta por sí solo. Pero el prestamista tiene que comprobar que puedes pagar: con la nómina embargada, cuenta lo que te quede para la cuota nueva.

De 15.000 € a 500.000 €, y nunca más del 40 % del valor de tasación de la vivienda; si tiene hipoteca, lo que debes se descuenta de ese 40 %. El importe exacto lo fija el prestamista tras la tasación y te llega por escrito.

La notificación que tengas (providencia de apremio, diligencia de embargo, decreto o anuncio de subasta), porque ahí están los plazos, y un certificado de la deuda actualizado a la fecha de firma, con intereses y costas. Después, la escritura, la nota simple del Registro y el DNI.

Depende del importe y del plazo. Como referencia: 35.000 € a 10 años son unos 584 €/mes (TAE 17,1 %), con los costes iniciales financiados dentro del préstamo. Mueve la calculadora de arriba con tu importe y plazo.